La Inteligencia Artificial está revolucionando el sector seguros al mejorar la experiencia del cliente y optimizar los procesos mediante el uso de asistentes virtuales cognitivos.
La digitalización de procesos en la industria aseguradora ha crecido en los últimos años y se espera que siga aumentando en el futuro. Según un informe reciente de Research Dive, se espera que el mercado mundial experimente un crecimiento anual del 29,1% hasta 2028, generando un volumen de negocio de alrededor de 58.000 millones de dólares.
La adaptación a este nuevo entorno digital es esencial para la supervivencia en cualquier negocio, y las fuerzas impulsoras detrás del crecimiento en la industria aseguradora son la IA y el aprendizaje automático (Machine Learning). Estas herramientas son esenciales para que las empresas puedan adaptarse al entorno digital actual de cualquier sector.
Hablemos sobre seguros
La IA conversacional es una tecnología que permite a las computadoras comprender y responder a los usuarios de manera fluida mediante el procesamiento de lenguaje natural (PLN). A través de la creación de aplicaciones y servicios que se comunican con las personas a través de Asistentes Virtuales Cognitivos por texto (chatbots) o voz (voicebots).
Las soluciones de IA conversacional, como los Asistentes Virtuales Cognitivos (AVC), son ideales para guiar al cliente a través de distintos procesos con información clara en cada etapa de su viaje. No solo aumentan la fidelización, sino que representan una oportunidad para que las empresas obtengan una ventaja competitiva sobre otras que mantienen las prácticas tradicionales de adquisición y retención.
5 casos de uso de IA conversacional para las aseguradoras
A continuación, exploraremos algunos de los casos de uso más interesantes de la IA conversacional en la industria de seguros.
1. Asesoramiento al cliente y venta de pólizas
Las empresas de seguros pueden utilizar la AI conversacional para interactuar con las personas y proporcionarles asesoramiento personalizado. Los AVC ayudan a los clientes a entender las diferentes opciones de cobertura, responden sus preguntas y proporcionan recomendaciones basadas en sus necesidades y presupuesto. Además, es posible contratar una póliza a través del chatbot sin tener que hablar con un ejecutivo, haciendo que el proceso sea más rápido y fácil.
2. Reclamaciones automatizadas
La automatización del proceso de liquidación de siniestros y reembolsos es otra aplicación interesante de la IA conversacional en la industria de seguros. Los AVC pueden recopilar información sobre un reclamo, evaluar su elegibilidad y proporcionar actualizaciones sobre su estado. Esto no solo reduce los costos asociados con el procesamiento de reclamaciones, sino que también mejora la productividad de la empresa y la satisfacción de sus clientes.
3. Servicio al cliente 24/7
Los AVC pueden responder a preguntas frecuentes y proporcionar soporte técnico básico fuera del horario de atención convencional. Esto significa que los clientes pueden obtener respuestas a sus preguntas en cualquier momento del día o de la noche, lo que mejora la disponibilidad de la empresa de cara a los usuarios y reduce la carga de trabajo de los ejecutivos de atención al cliente.
4. Evaluación de riesgos
Es parte importante de la industria: en este caso, la IA conversacional puede ser utilizada para evaluar el riesgo de un cliente basándose en su historial y perfil de seguro. Mediante el uso de chatbots o voicebots se puede recopilar información sobre el cliente y posteriormente, a través de sistemas analíticos y algoritmos de aprendizaje automático, se estudia el riesgo de pérdida. Esto ayuda a las aseguradoras a tomar decisiones informadas sobre la selección de pólizas y la fijación de precios.
5. Detección de fraude
La detección de fraude es un desafío importante en esta industria. Haciendo uso de la IA es posible detectar patrones sospechosos de comportamiento fraudulento. Por ejemplo, los AVC pueden analizar los patrones de conversación y detectar frases y palabras comunes utilizadas en un fraude. Además, usando IA es posible verificar –incluso mediante reconocimiento de voz– la identidad de los clientes para prevenir la usurpación de identidad.
La adopción de IA continúa creciendo y ofreciendo beneficios significativos a las empresas, no solo en el sector seguros: la última encuesta Global Survey de McKinsey sobre IA reveló el 50% de los encuestados usan IA en al menos una función comercial en sus organizaciones. En consecuencia, es fácil deducir que a medida que crece la confianza en las tecnologías más sofisticadas, la aplicación de IA también se vuelve más común en las empresas.
Ahora que estás al tanto de las posibilidades que pueden brindar las soluciones cognitivas conversacionales en la industria aseguradora, quizás te interese recibir más información antes de implementar alguna en tu empresa. Completa nuestro formulario de contacto y nos comunicaremos contigo en breve.
Fuentes:
- Demand: Global Insurtech Market Expected to Generate a Revenue of $57,934.0 Million by 2028, Growing Rapidly at a CAGR of 29.1% from 2021 to 2028. (abril de 2022). Research Dive. Recuperado de: https://www.globenewswire.com/en/news-release/2022/04/13/2422009/0/en/Demand-Global-Insurtech-Market-Expected-to-Generate-a-Revenue-of-57-934-0-Million-by-2028-Growing-Rapidly-at-a-CAGR-of-29-1-from-2021-to-2028-220-Pages-Proclaimed-by-Research-Dive.html
- La Inteligencia Artificial y el Machine Learning se imponen en el sector. (marzo de 2023). La Vanguardia. Recuperado de: https://www.lavanguardia.com/seguros/20230309/8811673/inteligencia-artificial-machine-learning-imponen-sector-asegurador.html
- Leveraging AI in insurance with Violet Chung. (marzo de 2023). McKinsey & Company. Recuperado de: https://www.mckinsey.com/industries/financial-services/our-insights/insurance/women-in-insurance-leading-voices-on-trends-affecting-insurers/leveraging-ai-in-insurance-with-violet-chung