El avance en la tecnología del procesamiento del lenguaje natural ha desencadenado el aumento en la automatización de tareas respaldada por la Inteligencia Artificial en la industria de seguros.
La llegada de grandes modelos de lenguaje o LLM (siglas en inglés para Large Language Model) y asistentes como ChatGPT, ha demostrado a muchas personas que la utilización de tecnologías como la Inteligencia Artificial (IA) y el aprendizaje automático (Machine Learning) puede potenciar la automatización en una amplia gama de tareas.
Estos LLM son sistemas de redes neuronales capaces de leer, traducir y resumir textos. Estos modelos han sido entrenados mediante la carga de gran cantidad de datos y millones de palabras, y este proceso les ha permitido identificar patrones lingüísticos y adquirir conocimiento sobre el lenguaje no solo para aprender a utilizarlo, sino también para contextualizarlo de manera similar a como lo haría un ser humano.
En el contexto de la industria aseguradora, estos avances están generando un impacto positivo en la experiencia del cliente. Específicamente, es posible utilizar la IA para automatizar la liquidación de seguros y procesos manuales como la entrada de datos, la clasificación de documentos y la extracción de información, con el objetivo de ahorrar tiempo y reducir errores humanos.
Eficiencia automatizada
La industria aseguradora enfrenta desafíos constantes que requieren una toma de decisiones ágil y eficiente. Por tanto, la identificación de información relevante en tiempo real y la interacción oportuna con los clientes a través de Asistentes Virtuales Cognitivos (AVC) o modelos conversacionales como ChatGPT, ayuda a automatizar los procesos de reclamación.
De hecho, la integración de ChatGPT en las soluciones de Cognitiva representa una mejora significativa con respecto a los “chatbots” que se usaban hace unos pocos años, ya que convierten el proceso de reclamos en una experiencia más fluida y contribuyen a mejorar la satisfacción del cliente mientras reducen la carga laboral de los analistas de seguros.
Asimismo, es posible acelerar la emisión y renovación de pólizas con soluciones que automatizan varias etapas del proceso, desde la tipificación del requerimiento y la extracción y clasificación de los datos obtenidos a través del análisis potenciado con IA, hasta la validación de la información de cada póliza y la carga de la información en los sistemas de la empresa de seguros.
Posibilidades (casi) ilimitadas
La IA está desplegando su potencial en diversas áreas de la industria aseguradora:
- Redacción y procesamiento de pólizas y contratos: La tecnología ayuda a los analistas a redactar pólizas y contratos claros, precisos y ajustados a las regulaciones de la industria. Además, la IA genera sugerencias basadas en las necesidades individuales de los clientes.
- Entrada y análisis de datos: Estas son tareas cruciales en las empresas de seguros. Las soluciones digitales pueden simplificar los procesos al extraer y analizar datos de diversas fuentes, así como realizar cálculos, crear informes y desplegarlos en paneles de control.
- Atención al cliente y soporte: Los AVC conversacionales con IA pueden responder preguntas comunes, proporcionar información, resolver problemas y ofrecer recomendaciones personalizadas a los asegurados.
- Detección y prevención de fraudes: La IA puede identificar patrones y anomalías en los datos para detectar y prevenir operaciones fraudulentas. Además, es posible alertar a las autoridades sobre transacciones sospechosas y sugerir medidas para mitigar riesgos.
- Evaluación y gestión de riesgos: El procesamiento de lenguaje natural y el aprendizaje automático pueden ayudar a los profesionales de seguros a evaluar escenarios complejos y estimar resultados. También ofrecen orientación sobre cómo mitigar riesgos.
- Procesamiento y liquidación de reclamaciones: Gracias al análisis masivo de datos, es posible verificar la validez y avance de los reclamos, además de automatizar tareas como revisión de documentos, evaluación de daños, cálculo de pagos y la comunicación con los asegurados.
Es fundamental para las empresas aseguradoras identificar los casos de uso más adecuados para la IA dentro de su cartera de productos, siempre con el objetivo de garantizar la precisión en la entrega y procesamiento de la información de sus asegurados. Hay que recordar que, a medida que avanza la IA, también avanzan las regulaciones, lo que puede imponer cargas adicionales a las aseguradoras en términos de cumplimiento.
La industria aseguradora debe abrazar la transformación digital para modernizar sus procesos y satisfacer las necesidades de un mundo post-pandémico. Solo estando alineadas con el estilo de vida moderno, las empresas de seguros podrán destacarse ante sus clientes a la hora de ofrecer servicios personalizados y optimizados.
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Fuentes:
- ¿Qué son los grandes modelos de lenguaje o LLM (Large Language Models)? (junio de 2023). Cyberclick. Recuperado de: https://www.cyberclick.es/numerical-blog/que-son-los-grandes-modelos-de-lenguaje-o-llm-large-language-models
- AI And ChatGPT Create Smooth Experience For Lifestyle Insurance. (agosto de 2023). Forbes. Recuperado de: https://www.forbes.com/sites/sap/2023/08/28/ai-and-chatgpt-create-smooth-experience-for-lifestyle-insurance/?sh=5fb912d4716b
- How AI Chatbots Can Impact The Insurance Industry. (junio de 2023). Forbes. Recuperado de: https://www.forbes.com/sites/forbesbusinesscouncil/2023/06/15/how-ai-chatbots-can-impact-the-insurance-industry/?sh=611a5fa21cba